{"version":1,"type":"rich","provider_name":"Libsyn","provider_url":"https:\/\/www.libsyn.com","height":90,"width":600,"title":"#346 Die Blaupause des Investors: So wirst Du an der B\u00f6rse zum Profi","description":"Warum die fehlende Strategie der gr\u00f6\u00dfte Fehler ist \u2013 und wie Du mit der richtigen Blaupause wirklich Verm\u00f6gen aufbaust Die Blaupause des Investors an der B\u00f6rse \u2013 ich habe vor ein paar Wochen Live-Trading das erste Mal gemacht und im Webinar gezeigt, wie das ganze Spiel funktioniert, welche Fehler man zwingend unterlassen muss, wie man das Ganze umsetzen darf, dass man ein erfolgreicher Investor wird, und vor allem, wie man wie ein Profi arbeitet. Denn nichts im Leben erfolgt dem Zufall \u2013 Du hast etwas daf\u00fcr getan, dass es Dir zuf\u00e4llt, und alles im Leben folgt einer Strategie. Warum die fehlende Strategie schon der erste gro\u00dfe Fehler ist \u2013 darum geht es. Das erwartet Dich in dieser Folge: Vier Fragen, die Du Dir stellen musst \u2013 und warum die B\u00f6rse eigentlich einfach ist Sicherheit, Inflation, Freiheit \u2013 warum Du Dein Geld selbst in die Hand nehmen musst Vom Spekulant zum Investor \u2013 und warum Disziplin den Unterschied macht Die Blaupause: Fundamentalanalyse, Indikatoren und Charttechnik Die passende Strategie: Kursgewinne, Dividende und die Aktienvermietung Absicherung und Emotionen \u2013 warum Du in der Mitte stehst ESI trifft Blaupause \u2013 mein Fazit Vier Fragen, die Du Dir stellen musst \u2013 und warum die B\u00f6rse eigentlich einfach ist Ich stelle in meinen Seminaren, Webinaren und Interviews immer wieder vier Fragen an die Teilnehmer: Erstens: Wann steigst Du in eine Aktie ein?  Zweitens: Wann steigst Du wieder aus?  Drittens: Wie hoch ist Deine Cashquote und wann ver\u00e4nderst Du sie?  Viertens: Du hast eine Aktie gekauft, sie f\u00e4llt \u2013 wann kaufst Du nach, mit wie viel und warum? Die B\u00f6rse ist grunds\u00e4tzlich total einfach, wenn man B\u00f6rse versteht als das, was es ist. Langfristig werden die Kurse steigen \u2013 weil die Menschheit immer mehr wird, wir auf 12 Milliarden Menschen wachsen, der technologische Fortschritt greift und die Demografie dazu beitr\u00e4gt, dass wir \u00e4lter werden, l\u00e4nger Konsum nutzen und damit die Werte antreiben. Warren Buffett hat mal gesagt: Risiko entsteht, wenn du nicht wei\u00dft, was du tust. Die Frage ist: Wei\u00dft Du wirklich ganz genau, was Du tust? Ich gebe Dir die einfachste und beste B\u00f6rsenregel: Unten kaufen und oben verkaufen. Die Frage ist nur \u2013 wann ist unten und wann ist oben? Sicherheit, Inflation, Freiheit \u2013 warum Du Dein Geld selber in die Hand nehmen musst Alles im Leben folgt einer Strategie. Wenn Du einen Schokoladenpudding kochst, der nicht schmeckt, und n\u00e4chstes Mal den gleichen Pudding nach dem gleichen Rezept wieder kochst \u2013 dann schmeckt er wieder nicht. Du kannst ihn auch noch ein drittes, viertes oder f\u00fcnftes Mal kochen \u2013 er wird immer wieder nicht schmecken. Warum solltest Du Dein Geld \u00fcberhaupt selbst in die Hand nehmen? Darauf gibt es Antworten, an denen Du nicht mehr vorbeigucken kannst:  Erstens die Sicherheit \u2013 die wird immer schwieriger.  Zweitens die Inflation \u2013 die an Deinem Geld, an Deinem Gehalt und an anderen Dingen knabbert.  Drittens die Freiheit \u2013 wir leben nur einmal, das Leben ist live, es ist keine Generalprobe.  Und viertens: Wenn Du ein Verm\u00f6gen aufbauen oder \u00fcberhaupt mit Deiner Familie in Sicherheit leben willst, kommst Du nicht darum herum, Dich endlich darum zu k\u00fcmmern. Das Sparbuch hat ausgedient. Der Bausparvertrag reicht im Leben nicht mehr. Die Lebensversicherung wird seit Jahren in der Luft zerrissen und hat viel zu gro\u00dfe Kosten. Wo willst Du heute Dein Geld noch anlegen? Menschen sagen: Ulli, ich habe einen guten ETF auf den S&P 500, damit mache ich 8 oder 9 Prozent. Aber damit baust Du kein Verm\u00f6gen auf. Selbst bei 9 Prozent Rendite: 25 Prozent Kapitalertragssteuer \u2013 damit gehen 2,25 Prozent weg, bleiben noch 6,75 Prozent. Dazu Kosten von 0,75 Prozent \u2013 bleiben rund 6 Prozent. Und jetzt greift noch die Inflation mit circa 3 Prozent. Effektiv netto bleiben 3 Prozent \u2013 das ist die Realverzinsung. Wenn Du das tust, was alle tun, wirst Du auch das erreichen, was alle haben. Und das ist nichts. Vom Spekulanten zum Investor \u2013 und warum Disziplin den Unterschied macht Ich habe 17 Jahre in der Investmentberatung gearbeitet, habe damals viele Aktienfonds verkauft und den Menschen gesagt, damit werden sie reich. Die Wahrheit ist: Viele von diesen Menschen sind nicht verm\u00f6gend geworden. Wenn Du aber wirklich frei werden willst, ein nennenswertes Verm\u00f6gen aufbauen oder richtig wohlhabend werden willst \u2013 dann wirst Du mit diesen Asset-Klassen nicht verm\u00f6gend. Die einzige Chance ist, Dein Geld selbst in die Hand zu nehmen. Und jetzt ist es wichtig, vom Spekulanten zum Investor zu werden. Was ist der Unterschied? Ein Spekulant hat vielleicht ein bisschen Ahnung, geht dann aber mit Vollgas, ohne Strategie, mit ganz viel Gier-frisst-Hirn in eine Aktie und hat die Hoffnung, dass das Ding durch die Decke fliegt. Die Wahrheit ist: Die Aktie wird Dich nicht reich machen \u2013 das ist die Suche nach der Stecknadel im Heuhaufen. Unser Gehirn ist gar nicht daf\u00fcr gemacht, langfristig gro\u00dfe Erfolge zu erzielen. Ich m\u00f6chte auf die Harvard-Studie mit den Bonbons verweisen: Kinder, die es geschafft haben, den Bonbon ein oder zwei Tage beiseite zu legen, sind viel erfolgreicher geworden als die, die ihn sofort gegessen haben. Warum? Weil diese Kinder eine gewisse Disziplin und Strategie hatten. Wenn die Strategie mit der Disziplin zusammenkommt, dann wird aus Spekulation Investition. Und wenn Du investieren willst, dann geh\u00f6rt das Wissen dazu, Geld \u2013 und eine gewisse Zeit. Du wirst Gras nicht schneller wachsen lassen, wenn Du daran ziehst. Ich bin mit Leib und Seele Value-Investor mit Trading-Ansatz. Und das ist genau die Blaupause, \u00fcber die wir sprechen. Die Blaupause: Fundamentalanalyse, Indikatoren und Charttechnik Der zentrale Punkt in der Mitte bist und bleibst Du. Das, was Du gestern gedacht hast, bist Du heute. Und das, was Du heute denkst, wirst Du morgen werden. Die, die daran glauben, dass sie erfolgreich werden \u2013 die werden es auch auf einmal. Die, die zweifeln, machen es auch nicht. Als Investor gibt es drei Stufen:  Stufe 1: Kein Geld mehr verlieren und eine kleine Rendite erzielen.  Stufe 2: Die gleiche Rendite wie der Markt \u2013 irgendwo 8, 9, 10 Prozent im Jahr.  Stufe 3: Deine pers\u00f6nliche Wunschrendite \u2013 und das k\u00f6nnen 15, 20, manchmal auch 25 Prozent pro Jahr sein. Der erste Quadrant der Blaupause ist die Fundamentalanalyse. Ich wei\u00df, Menschen finden das langweilig. Genauso wie beim Thema Budgetieren \u2013 viele sagen: Auf Budgetieren habe ich gar keinen Bock. Aber wenn Du das nicht mal tust, um zu verstehen, wo Dein Geld eigentlich wirklich hingeht, wirst Du das Ergebnis nicht kennen. Du wei\u00dft nur, dass am Ende des Monats kein Geld mehr da ist. Und das Gleiche gilt f\u00fcr die Fundamentalanalyse. Du musst den Unterschied zwischen Wert und Preis verstehen \u2013 die Werte in A-, B- und C-Werte clustern und vor allem wissen: Was ist der faire Wert des Unternehmens, und welchen Preis soll ich gerade daf\u00fcr bezahlen? Genauso wie bei einer Immobilie \u2013 Du schaust die Lage an, die Bauqualit\u00e4t, den Vermietungsstand, die Zinsen, den Leverage-Effekt \u2013 und am Ende ziehst Du einen Strich und sagst: Das passt oder das passt nicht. Wann ist eine Aktie \u00fcberhaupt eine gute Aktie? Zu wissen, ob eine Aktie gut ist, ist langfristig extrem wertvoll. Die Frage auf der kurzfristigen Seite ist aber: Ist es sinnvoll, an diesem Punkt einzusteigen? Punkt 2: Die Indikatoren. Rund 10 Jahre habe ich gebraucht, um diese Indikatoren aufzubauen, zu perfektionieren und zu verbessern \u2013 mit einer Trefferquote bei 80 Prozent. Die Indikatoren zeigen an, ob eine Aktie steigt oder f\u00e4llt. Punkt 3: Die Charttechnik. Mit Unterst\u00fctzungs- und Widerstandslinien zeigt die Charttechnik Dir, wann der richtige Moment ist, um wieder auszusteigen. Vereinfacht: Die Indikatoren zeigen an, ob eine Aktie steigt oder f\u00e4llt \u2013 und die Linien zeigen an, wie weit sie steigt oder f\u00e4llt. Die passende Strategie: Kursgewinne, Dividende und die Aktienvermietung Der vierte Punkt der Blaupause ist die passende Strategie. Rendite setzt sich aus verschiedenen Facetten zusammen: Kursgewinne bei guten Aktien \u2013 8, 9, 10, 11 Prozent im Jahr. Dazu kommt die Dividende \u2013 2 Prozent im Schnitt ist ganz gut gerechnet. Und hier l\u00f6sen wir jetzt ein Ammenm\u00e4rchen auf: Die Dividendenrente ist eine ganz gro\u00dfe L\u00fcge. Denn die reicht bei den meisten Menschen gar nicht aus. Bei 2 Prozent Dividende und einer Million kommen 20.000 Euro raus \u2013 die werden auch noch Vollgas versteuert. Wenn Du 45.000, 50.000, 60.000 Euro Rente haben willst, brauchst Du mehr als 3 Millionen Euro, um mit der Dividendenrente wirklich in Rente zu gehen. Die Masse der Investoren kommt niemals auf 2, 3, 4 Millionen. Vielleicht brauchst Du aber auch gar nicht so viel, wenn das System gut funktioniert. Denn neben den Kursgewinnen und der Dividende kommt noch die Aktienvermietungsstrategie dazu. Genauso habe ich sie genannt, weil ich aus dem Bereich der Immobilien komme. Und wenn jemand eine Wohnung vermietet, bekommt man daf\u00fcr Geld \u2013 das Gleiche kannst Du auch auf Aktien tun. Du kannst das in zwei Richtungen tun: Auf der K\u00e4uferseite kannst Du Angebote in den Markt stellen zu einem g\u00fcnstigeren Preis \u2013 und wirst daf\u00fcr noch bezahlt. Auf der Verkaufsseite kannst Du Aktien abgeben zu einem teureren Preis und \u00fcberlegen, wie hoch Du den Preis nimmst und bis wann das Angebot gelten soll. Der Gewinn setzt sich also zusammen aus den Kursgewinnen, der Dividende \u2013 gerne thesaurierend, also wieder angelegt \u2013 und den Optionspr\u00e4mien durch die Aktienvermietungsstrategie. Absicherung und Emotionen \u2013 warum Du in der Mitte stehst Mindestens genauso wichtig ist die Absicherung. Der Profi spielt das Spiel, um kein Geld zu verlieren \u2013 w\u00e4hrend der Anf\u00e4nger sich Vollgas auf die Gewinne konzentriert. Und das ist ein gigantisch gro\u00dfer Unterschied. Neben der Blaupause \u2013 Fundamentalanalyse, Charttechnik, Indikatoren und die passende Strategie \u2013 fehlst noch Du. Du stehst in der Mitte von diesem ganzen Spiel, denn Du bist die entscheidende Person, die dieses Spiel umsetzt. Der Computer ist doof, der kann nur 0 und 1. Du dr\u00fcckst auf den Knopf. Mein System ist total einfach \u2013 aber nicht immer leicht umzusetzen. Manchmal lachen die Leute und sagen: Ist doch Quatsch, ich sehe doch wo unten ist und wo oben. Aber sie verstehen nicht, was ich damit meine. Denn wenn die rationale Seite von den Emotionen \u00fcbernommen wird \u2013 weil der Markt runtergeht, weil die Marktmeinung schlecht ist, weil der Crash vor der T\u00fcr steht oder die News auf Dich reinprasseln \u2013 dann \u00fcberlegst Du pl\u00f6tzlich: Vielleicht muss ich doch verkaufen. Und dann \u00fcbernimmt die Emotion die rationale Seite \u2013 und dann verlierst Du Dein Geld. Trenne Dich von den Emotionen \u2013 oder die Emotionen trennen Dich von Deinem Geld. ESI trifft Blaupause \u2013 mein Fazit Auf der einen Seite steht ESI \u2013 Einkommen, Sparen und Investieren. Auf der anderen Seite die Blaupause als Investor \u2013 mit Fundamentalanalyse, Charttechnik, Indikatoren und der richtigen Strategie. Erst wenn Du beides miteinander verkn\u00fcpfst, hast Du wirklich eine Blaupause des Investors. \u00dcber die Einkommens- und Sparseite hast Du einen gro\u00dfen Hebel, weil Du eine Menge Einkommen generierst und damit Geld sparst. Auf der Investitionsseite hast Du eine Blaupause, mit der Du wirklich langfristig erfolgreich Geld verdienst. Wenn Du eine Seite wegl\u00e4sst, wird das Ganze zusammenfallen. Wenn Du sie beide miteinander kombinierst, dann wird aus 1 plus 1 sogar 3. Nimm die Ideen von ESI und der Blaupause zusammen \u2013 und mach es f\u00fcr Dich zu einem Meisterwerk. Viel Spa\u00df und viel Erfolg dabei! --- Mehr Informationen findest Du auf meiner Webseite: ulrichmueller.de   Finanzieller Erfolg ist kein Zufall \u2013 sondern das Ergebnis einer klaren Strategie. Wei\u00dft Du, ob Deine aktuelle Finanzstrategie wirklich zu Dir passt? Wenn Du wissen willst, wie Du Aktien so nutzt, dass sie Dir regelm\u00e4\u00dfige Pr\u00e4mien liefern statt nur auf Kursgewinne zu hoffen, dann starte hier: \u25ba Die Aktien-Vermietungsstrategie: https:\/\/strategie.ulrichmueller.de\/ Wenn Du zus\u00e4tzlich wissen willst, ob Deine aktuelle Finanzstrategie wirklich zu Dir passt: \u25ba Kostenfreies Investoren-Quiz: https:\/\/quiz.ulrichmueller.de Und wenn Du endlich verstehen willst, warum klassische Finanzberatung nicht mehr ausreicht, und welche Denkfehler die meisten machen, dann komm zu unserem 2-Tages-Event. Dort lernst Du, was Dir kein Bankberater verr\u00e4t. \u25ba Online Finance Mastery: https:\/\/mastery.ulrichmueller.de Weitere Impulse f\u00fcr Dein Wachstum: Instagram: https:\/\/ulrichmueller.de\/instagram  Facebook: https:\/\/ulrichmueller.de\/facebook  LinkedIn: https:\/\/ulrichmueller.de\/linkedin  YouTube: https:\/\/ulrichmueller.de\/youtube    Marker: (00:00:00) Aktien verstehen (00:07:21) Das Problem der Langfristigkeit (00:13:36) Die Kunst der richtigen Rendite   ","author_name":"Der B\u00f6rseninvestor - Aktien, B\u00f6rse & Geldanlage mit Ulrich M\u00fcller","author_url":"https:\/\/www.ulrichmueller.de\/podcast","html":"